General Catalyst do Vale do Silício faz primeiro investimento na Arábia Saudita por meio da fintech Lean Technologies

A empresa de capital de risco do Vale do Silício, General Catalyst, fez seu primeiro investimento na Arábia Saudita por meio da startup de fintech Lean Technologies, que acaba de fechar uma rodada da Série B no valor de US$ 67,5 milhões.

A General Catalyst tem US$ 30 bilhões em ativos sob gestão e apoiou grandes empresas de tecnologia dos EUA, como FotoListra e Airbnb. A rodada de arrecadação de fundos da Lean Technologies também contou com a participação da Bain Capital Ventures, Duquesne Family Office de Stanley Druckenmiller e Arbor Ventures, entre outros, elevando o financiamento total da empresa sediada em Riade para mais de US$ 100 milhões até o momento, de acordo com um comunicado de domingo da empresa.

Para três desses investidores – General Catalyst, Stanley Druckenmiller e Bain Capital – este investimento é o primeiro no reino.

O que isto significa, disse o CEO e co-fundador da Lean Technologies, Hisham Al-Falih, à CNBC, é que “este é um enorme voto de confiança pela sua visão da trajectória de crescimento em que a Arábia Saudita está e do potencial que tem ao longo da próxima década. “

O reino está a avançar com a Visão 2030, a sua iniciativa para diversificar a sua economia longe do petróleo e criar novos empregos e indústrias para a mão-de-obra saudita, esmagadoramente jovem. Agora, mais do que nunca, o reino quer que o capital estrangeiro e o investimento directo entrem na Arábia Saudita, em vez de saírem dela, permitindo o emprego local, a transferência de conhecimentos e formação, e o desenvolvimento de uma variedade de sectores.

A Fintech desempenha um papel importante nesta evolução, sublinhou Al-Falih.

“Estamos apenas começando. Sinto que há muito mais investimento necessário para aprofundar nossa pilha de tecnologia, para expandir nossas soluções de pagamento, para expandir nossos serviços de dados, para aprofundar nossas parcerias com bancos na região e com o apoio e também a capacitação dos bancos centrais da região”, disse Al-Falih. “Se olharmos para o crescimento da região nos últimos três a cinco anos, tem sido fenomenal, mas ainda há muito mais espaço para crescimento.”

As receitas da indústria fintech no Médio Oriente e no Norte de África ascenderam a 1,5 mil milhões de dólares em 2022, e poderão crescer entre 3,5 mil milhões e 4,5 mil milhões de dólares até 2025, de acordo com um relatório da McKinsey & Company. As receitas da Fintech na região representam menos de 1% das receitas bancárias, disse Al-Falih citando o relatório, em comparação com 4 a 5% em mercados mais maduros, como os EUA e o Reino Unido.

“Estamos quase uma ordem de magnitude longe de onde poderíamos estar em termos de receita da fintech e sua participação na economia”, disse o CEO da Lean Technologies. “E isso nos dá o impulso por trás de nossas vendas e a motivação para continuar construindo essas ferramentas e picaretas e pás, por assim dizer, para permitir que esses inovadores ousados ​​realizem seus sonhos.”

A Lean Technologies é especializada em fornecer a infraestrutura financeira que permite o compartilhamento seguro de dados entre contas bancárias e aplicativos. Regulado pela Abu Dhabi Global Markets nos Emirados Árabes Unidos, o Lean trabalha para facilitar pagamentos A2A (conta a conta), ou seja, fundos transferidos diretamente entre duas contas bancárias, em vez de via intermediários como processadores de pagamento ou redes de cartão de crédito.

A empresa trabalha com grandes clientes locais, como a empresa estatal de telecomunicações dos Emirados e& e a empresa de superaplicativos Careem, com mais de US$ 2 bilhões em volumes totais processados, de acordo com seu comunicado de imprensa divulgado no domingo.

Na Arábia Saudita, o “lançamento de suas soluções de dados pela Lean sob a área restrita regulatória do Banco Central Saudita impactou clientes em vários setores, incluindo seguros, empréstimos e mercados, verificando quase 1 milhão de contas bancárias”, disse o comunicado.

Em setembro deste ano, as startups de fintech da Arábia Saudita levantaram mais de US$ 1,84 bilhão em investimentos de capital de risco desde 2018, de acordo com Monsha’a, a Autoridade Geral do reino para Pequenas e Médias Empresas. A KPMG informou em setembro que só em 2023, as fintechs sauditas atraíram US$ 791 milhões – um salto de 231% em relação ao ano anterior.

O número de startups de fintech ativas no país desde o lançamento da iniciativa “Fintech Saudi” em 2018 atingiu 216 e empregam mais de 6.500 pessoas, disse Monsha’a. O Reino pretende estabelecer 525 novas empresas no setor fintech até 2030.